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            寧圣集團風控合規管理制度

            2019-08-01

            第一章 總則

            第一條 為保障集團業務的安全運作,加強集團風控合規管理,規范各類業務及管理行為,提高風險防范能力,特制定本制度。

            第二條 本制度適用于集團各職能部門、各業務板塊及各子孫公司的風控合規管理。


            第二章 風控合規體系和各級風控合規職責

            第三條 風控合規體系

            一、集團風控合規體系層次

            集團的風控合規體系共分為三個層級:集團風控/投資決策委員會的風險控制、集團風控合規中心的風險控制、各板塊和各子孫公司的風險控制。

            集團風控/投資決策委員會對屬于集團范圍內重大風險事項進行審查、評估,決定應對策略和方案;集團風控/投資決策委員會主任均由集團董事長擔任;集團風控委員會可由集團投資決策委員會代行職責。

            集團風控合規中心是集團常設風控合規管理機構,負責處理集團范圍內重要業務和集團常規管理事務中的重要風控合規事項審查;并根據集團授權對上述事項提供處理意見方案或直接處理。

            集團各業務板塊、各子孫公司、各職能部門負責本單位的日常風控合規事務。

            二、風控合規垂直管理

            集團風控合規中心在條件成熟時(對集團各業務板塊/子孫公司有效實現財務和人力垂直管理)可對各業務板塊各子孫公司的風控合規進行垂直管理,集團風控合規垂直管理可包括但不限于以下內容:

            1、集團各業務板塊各子孫公司的風控合規人員可由集團風控合規中心負責招聘、委派;各板塊各子孫公司風控人員可向集團風控合規中心匯報工作,接受集團風控合規中心的工作指導、檢查監督。

            2、集團各業務板塊各子孫公司的風控合規人員可由集團風控合規中心進行

            績效考核。

            第四條 各級風控合規職責

            一、集團風控/投資決策委員會的風控職責:

            1、通過風控/投資決策委員會會議,決定集團及各子孫公司所有重大風險事項應對/投資項目。

            2、對風控/投資決策委員會會議決定的重大風險事項應對,提出進一步的風險控制要求。

            二、集團風控合規中心:

            集團風控合規中心的風控合規分兩部分:業務風控合規和管理風控合規。

            1、業務風控合規

            對集團各業務板塊進行風控合規管理,具體方式包括但不限于:

            (1)風控合規工作匯報:

            各業務板塊向集團風控合規中心及時書面匯報業務風控合規事項。

            (2)集團風控合規中心有權派人參加、檢查、監督各業務板塊的項

            目評審、盡職調查、投后管理;審批各業務板塊各子公司提交的重大事項。

            (3)集團風控合規中心有權定期派人檢查監督各業務板塊的日常工作,根據檢查情況和檢查結果出具《風控合規整改建議書》,各業務板塊必須在規定時間內按照《風控合規整改建議書》的建議進行整改,并及時反饋《風控合規整改建議書》執行的結果。

            (4)組織召開風控委員會會議,在風控委員會會議上對重大風險進行實質揭示。

            (5)組織擬訂集團的風控合規基本制度。

            (6)監督和評估集團/各板塊業務流程及風險控制制度。

            (7)各板塊風控合規的執行狀況和結果將作為各子公司業務季度和年終績效考核的重要指標。

            2、管理風控合規

            (1)風控合規管理組織體系

            集團風控合規管理組織體系分兩道防線:第一道防線是風控合規責任部門,即各業務板塊、各子孫公司、各職能部門直接負責日常業務運作和風控合規,第二道防線是集團風控合規中心。

            A、風控合規責任部門

            公司各業務板塊、各子孫公司、各職能部門是風控合規責任部門,是風險識別和合規控制的責任主體,是風控合規管理的第一道防線,其主要職責是:

            按照集團全面風控合規管理的整體部署,執行風控合規管理的基本流程,組織落實本單位的風控合規管理工作,接受專業指導和檢查、評審;

            設立風控合規管理對接崗位,落實專門人員負責組織、協調和落實風控合規

            管理工作;

            對風險信息進行收集、并進行識別和評估,并報送給集團風控合規中心。

            B、集團風控合規中心

            審查提交的集團業務/管理的風控合規事項。

            審查風險責任部門提交的風控合規管理報告,并匯總、分析、總結。

            負責指導各子公司、各職能部門開展全面風控合規管理工作。

            三、集團各業務板塊各子孫公司:

            1、制定并執行各業務板塊各子孫公司相關業務流程及相應風控合規管理制度。

            2、負責本單位業務和管理的風險控制和合規事項。

            3、接受并執行集團風控/投資決策委員會和集團風控合規中心的風控合規決定和指導,并就風控合規事務對集團風控合規中心匯報和負責。

             

            第三章  附則

            第九條 本制度由集團風控合規中心解釋。

            第十條 本制度自下發之日起生效實施。

             

            寧圣企業管理集團

            2019年7月31日

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